Обзор канала telegram capital invest (алена @alena_investor)

Magic Лайм академия: легенда

Итак, перед нами Magic Lime academy – сайт, на первый взгляд, выглядит весьма прилично. Чтобы авторизоваться или пройти регистрацию, необходимо открыть сетевой адрес https sso magic Lime academy auth. Для этого можно просто скопировать и ввести его в адресную строку. Ну, или нажать на сайте кнопки «Войти/Регистрация».

Осмотревшись на сайте Magic Lime academy ltd, каждый пользователь тут же получит информацию, что он попал на Международную онлайн-платформу авторских курсов. И здесь ему предлагают получить образование, начав бесплатно, да еще и создать себе источник дохода.

Для получения образования представлены следующие направления. Только щелкать по кнопкам бесполезно. Инфа отображается только для категории «Личностный рост».

Больше информации только для зарегистрированных пользователей. И мы зарегались, не поленились. И вот там обнаружилось, что ничего бесплатного компания magic Lime academy не предлагает.

Каждый курс продается за монеты Lime. Котировки обмена примерно следующие. Если покупать монеты за рубли с карты Тинькофф, то за 100 лаймов нужно будет отдать 2440 рублей. Так что несложно заметить, что курсы вовсе не дешевые. И пользователи совершенно не знают, что покупают. Так что платить приходится за кота в мешке. И это при том, что никаких весомых сертификатов или дипломов вам не дадут.

Единственный бесплатный инфопродукт, который мы тут нашли, так это курс по ознакомлению с сайтом.

Лучшие Трейдеры ️
Рейтинг основан на оценках пользователей

Market Digger

4.9

CoinManipulation

4.8

MarketCoach

4.7

В ходе обучения будет детально рассказано про Лайм Мэджик академию. Там, в частности, говорится, что проект развивается с 2019 года. Проверяем домен и видим, что это вранье.

Сам домен зарегистрировали в 2021 году, а что-то начали делать на нем только в мае текущего года.

Чтобы хоть что-то сделать на платформе в личном кабинете по адресу https app magic lime academy, нужно купить Lime.

Еще из функциональной части следует отметить наличие маркетплейса Magic Lime academy, форума, P2P-маркета и т. д.

Разоблачение проекта

Grow Capital – это обычный HYIP-проект. На разнице в курсах валют шарлатаны не зарабатывают. Они просто собирают деньги вкладчиков на счета лохотрона, а потом из этого общака производят мизерные выплаты. В лучшем случае ваш вклад окупится дней через 20, но вероятнее всего вы понесёте убытки.

Если бы сделки по крипте были бы реальными, нам бы показали отчёты и ссылки на обозреватели блокчейнов. Их нет.

Как показывает практика, администрация хайпов если платит, то совсем недолго. Участники не успевают выйти в плюс. Жулики банкротят свой лохотрон принудительно и обворовывают кассу.

На некоторых хайпах участники, присоединившиеся на старте, могут что-то подзаработать, но в случае Grow Capital я в этом сомневаюсь. Во-первых, маркетинг проекта мутный. Во-вторых, нет таблицы по выплатам. Проверить транзакции нельзя.

Информация о проекте

Начнём с легенды. На странице «О нас» можно прочитать легенду лохотрона:

Легенда – бред. Ибо цена криптовалюты может не падать, а расти очень и очень долго, а потом резко скатиться вниз, обрушив рынок. Посмотрите на биткоин. Нет никаких гарантий дохода в 0.1% -7% за операцию. Ибо невозможно предугадать движение цен.

Мошенники же пишут, что угадывает некий алгоритм. Это ерунда. Нет у них никакой специальной программы. Если бы была, все бы о ней знали. И прохиндеи не просили бы вкладывать от 1 доллара в сервис. Минимальная ставка стартовала бы от миллиона! Ибо зачем мелочиться?

Что касается прибыли, то аферисты не будут вам платить по 7%. В их презентационном ролике сказано, что максимум 5%, но в калькуляторе доходности на сайте стоит иная сумма – 3%. Она тоже лживая.

Ваш баланс будет обновляться каждые 5 минут. Вы будете видеть мизерную прибыль в 0.1%, или даже отрицательные значения. Лохотронщики не зря говорили в ролике, что некоторые сделки убыточные.

Выплаты тоже нерегулярные. По правилам, получить средства можно не ранее чем через 72 часа после вклада.

Регистрация простенькая. Нужно указать электронную почту, придумать пароль и согласиться с правилами.

А в правилах прописан отказ от ответственности в блоке форс-мажора.

Процитирую вам выдержку:

То есть жулики понимают, что сотрудники правоохранительных органов могут в любой момент прикрыть лавочку.

Мошенники пишут, что работают легально. Якобы их компания зарегистрирована в Великобритании и заключила страховой договор с известным страховщиком

Аферисты опубликовали свидетельство о регистрации GROWCAP GROUP LTD под номером 13229017. Такая компания действительно существует, но реестр юрлиц Англии находиться в свободном доступе. Стырить документы с просторов интернета легко.

Теперь посмотрим на личный кабинет. Пополнить счёт можно только через Payeer, Perfect Money и криптокошельки. Вывести деньги предлагается через те же системы, но Payeer в списке почему-то нет.

Прохиндеи предусмотрели возможность переводить средства другим пользователям на банковскую карту, но работает ли она – вопрос отдельный.

Каждый новый пользователь получает 50 долларов на баланс на 30 дней, если подключит Телеграм-бота. Выплаты по нему мизерные. На 1 доллар вы будете копить долго.

На проекте есть партнёрка. После регистрации каждого реферала и подтверждения аккаунта в Телеграме рефовод получит 3 доллара на баланс для начислений прибыли.

Сама реферальная программа имеет пять уровней: 3%, 2%, 1%, 0.5%, 0.3%.

Возврат финансов через криптокошелек – как выглядит реальность?

Рассматривая такую тему, как возврат через криптокошелек средств, потерянных у брокера, сказать стоит, что ожидания пользователей и реальность здесь не совпадают. Как правило, привлекательно этот процесс выглядит только на первых этапах, когда липовые эксперты вешают на уши лапшу.

И так, потерял человек средства у брокера, что дальше? А дальше пользователь очнулся от шока, начал искать чарджбэк компанию или юристов, предлагающих услуги по возврату (часто бывает так, что эти компании сами находят людей потерявших деньги и названивают им, когда те нигде не оставляли контактов, что подтверждает их связь с черными брокерами).

Когда трейдер или инвестор обращается в компанию, якобы возвращающую финансы в цифровых монетах, его просят предоставить доказательства обмана и проведения платежей. Далее мошенники делают вид, что внимательно изучают и анализируют дело. Через некоторое время жертве звонят, сообщая «радостную новость», что финансы найдены, транзакция отслежена и, деньги уже в кармане, если возвращать их будут в биткоинах.

Согласившись на сотрудничество со специалистами из сети, предлагающими провести в криптовалюте возврат, пользователь сталкивается со следующими этапами развода:

• деньги найдены, они ожидают зачисления на баланс пользователя, но не все криптовалютные кошельки для этого годятся;
• клиент должен найти в сети кошелек работающий с помощью соответственного протокола, ведь только такой подойдет для возврата средств (озвучив наивному человеку название протокола, мошенники четко понимают, что он найдет именно их кошелек, зарегистрирует его собственноручно, но потом не сможет выставлять претензий, поскольку компания прямой ссылки на кошелек не давала, пользователь нашел его сам);
• вбив протокол возврата в криптовалюте, что озвучила юридическая компания, человек открывает сайт нужного кошелька, регистрируя там аккаунт;
• пользователь озвучивает липовым юристам данные зарегистрированного кошелька, те говорят, чтобы он ждал транзакции;
• через некоторое время человека просят внести на кошелек определенную сумму, убеждая, что это необходимо чисто для его активации, в ином случае, деньги на кошелек не смогут зачислить (здесь же говорят, что эти деньги никуда не денутся, они принадлежат клиенту и, вывести сумму пополнения будет возможно вместе с возвращенными финансами);
• человек делает пополнение, но деньги, потерянные у брокера, не приходят;
• липовые юристы связываются с жертвой, говорят, что возникли определенные проблемы, нужно оплатить налог и комиссию за перевод;
• пользователь делает новые платежи, деньги снова не приходят.

Развод с дополнительными платежами, налогами и комиссиями продолжается до тех пор, пока жертва верит что все это сработает. Как только человек начинает чувствовать неладное, отказываясь внести денег еще, мошенники связь с ним обрывают, доступ к кошельку тоже перекрывают.

Эта схема предполагает развод на деньги с использованием кошельков, которые пополняют для активации, также обманывают на оплате несуществующих комиссий и налогов. Таким способом мошенники разводят на деньги доверчивых людей, не имеющих понятия, что реальная процедура возврата длительная по времени, проводится через банк за участия финансового регулятора, не осуществляется в криптовалюте или через кошельки, а только за посредничеством безопасного банковского перевода.

Если пользователь в сети ищет информацию, как вернуть деньги через криптокошелек, то гарантированно попадет на такой обман, ведь в настоящей практике оспаривания платежей отследить транзакции, совершенные в криптовалюте, эксперты могут, но возврат в цифровых монетах реальным не является. Все мошенники, даже принимающие средства на третьих лиц, криптовалютные кошельки и биржи, в итоге переводят финансы на реальные банковские счета, а оттуда изъять потерянные деньги и вернуть их можно только в фиате.

Формула развода

Авторы гневных отзывов о Grow Finance описывают следующую схему развода: после авторизации личного кабинета и пополнения баланса – минимальное депо не указывается, но под инвестиции в акции, как правило, сбиваются немалые суммы, жертве показывают кипучую виртуальную деятельность. Счет стремительно растет. Пока инвестор под впечатлением, с него выбиваются дополнительные капиталовложения. Но, как только горе-игрок создает заявку на вывод средств, его баланс сливают в унитаз, а аккаунт блокируют.

Хотите заработать в Интернете реальные деньги без сомнительных проектов? Начните с малого, ознакомьтесь с разделами:

Обучение новичков
Старт без вложений
Бесплатные сигналы
Стратегии торговли

Официальный сайт брокерской конторы

Полный обзор официального сайта Grow Finance позволил выяснить такие важные данные о площадке:

• адрес сайта – https://grow-finance.com/;
• дата регистрации сайта – 10 сентября 2020 года;
• собственник – информация недоступна;
• контакты – форма обратной связи, адрес главного офиса, телефонный номер +44 20 7903 5000, электронная почта .

Кстати, лицо, якобы указанное в роли собственника проекта, фигурирует во многих рекламных кампаниях, соответственно, является попросту наемным актером, не имеющим отношения к брокерской деятельности. Контактов на сайте конторы маловато, а физический адрес такой же, как у многих других шарашкиных контор.

Финансовые пирамиды (ХАЙПы)

Наиболее известными примерами подобных проектов являются:

• МММ – пожалуй, самая крупная финансовая пирамида в мире (определенно, крупнейшая на территории СНГ), развернувшая свою деятельность в 90-х годах, созданная «злым гением» Сергеем Мавроди. Ее вы вряд ли застали, а вот МММ-2011 – вполне возможно.
• Forex-trend, MMCIS Index TOP 10/20 – в 2013-2014 годах, предлагавшие инвестировать деньги в доверительное управление трейдерам на рынке Форекс.
• Cashberry – самая свежая, проработавшая 2 года, за которых сумела собрать больше 1 миллиарда людей, предлагая 600% годовых. Закрылась в 2018-м году.

Редкий проект заявляет в открытую, что является финансовой пирамидой. P.S. Впрочем, есть и такие: тот же МММ-2011 позиционировался как проект финансовой взаимопомощи (читай «фин. пирамида»).

Легенды ХАЙПов

И все же, большинство ХАЙПов «маскируют» свою деятельность. Для этого, придумывается т.н. «легенда» – обоснование для инвесторов, куда будут вложены их деньги, как будет заработана прибыль, с чего будут осуществляться выплаты. Наиболее популярные легенды:

• Торги на рынке Форекс и Бинарными опционами;
• Инвестиции: в фонды, недвижимость, другие сферы бизнеса, венчурные проекты;
• Ставки на спортивные события;
• Микрофинансовые организации (выдача кредитов);
• С ростом популярности криптовалют – торговля цифровыми активами, облачный майнинг;
• Так называемые «Игры с выводом денег» – да, это тоже хайпы.

Как распознать ХАЙП (финансовую пирамиду)?

Все достаточно просто. В случае с большинством проектов, нет никакой необходимости проводить глубокий анализ сайта/компании. В 95% случаев, распознать финансовую пирамиду можно буквально в течении 10 секунд, оценив проект на наличии наиболее характерных признаков:

• Высокая доходность. Если обещанный процент от вложений у проекта выше средней ставки банковского депозита (до 15% годовых) – это сигнал к тому, чтобы насторожиться. Да, есть низкодоходные ХАЙПы, предлагающие от 30% в год (что не намного выше депозитов в банке) – такие проекты могут «жить» несколько лет, но в конечном итоге оставят своих вкладчиков без денег.
• Фиксированный размер прибыли по итогам заданного отрезка времени. Едва ли найдется инвестиционный фонд, гарантирующий конкретный процент от вложений. Рынок финансов и инвестиций учит нас: доходность вложений может быть не просто ниже ожидаемой, случаются и просадки/убытки.
• Зависимость процента от размера депозита: чем больше вы вкладываете – тем выше доходность. Абсолютно нелепая вещь с точки зрения инвестиций, но более чем закономерная, если речь идет о финансовых пирамидах.

Казино, игровые автоматы, бинарные опционы, ставки

Казино всегда в выигрыше! Не существует способов обыграть казино, и если вы считаете иначе – можем вам лишь посочувствовать. Статистика громогласно заявляет: вероятность потерять свои деньги в казино – 100+ процентов.

Сюда же – игровые автоматы (в т.ч. мобильные приложения), ставки на спорт, торговля бинарными опционами, и даже Форекс или торговля на фондовой бирже (без соответствующих знаний и опыта) – все это не более, чем лотерея, где ваши шансы на выигрыш заведомо нулевые.

Мартингейл

Вам могут впаривать Метод Мартингейла – казалось бы, беспроигрышную систему управления ставками (как в казино, так и на биржах бинарных опционов).

Согласно Мартингейлу, в случае проигрыша предыдущей, вам необходимо удвоить свою следующую ставку с тем, чтобы покрыть предыдущий проигрыш, и так до бесконечности…

…пока ваших денег на балансе в системе не будет хватать для того, чтобы перекрыть все предыдущие поражения и вы, наконец, сольете весь ваш депозит. Подробнее об этом мы напишем в отдельной статье.

В многочисленных видеороликах «в режиме реального времени» вам демонстрируют, как легко и просто зарабатывать на бинарах, используя индикаторы? Будьте уверены: и здесь вас хотят развести на деньги! Вам никто не мешает попробовать, но… вангуем: вы сольете все свои деньги – на практике не так все просто.

Возврат средств от мошенников

Люди теряют много денег в мошеннических онлайн-схемах. Один из самых опасных видов обмана — это брокеры-мошенники. Но описанное в этой статье может касаться не только их.

Опасность их в том, что эти деятели прилагают немало усилий, чтобы втереться потенциальным жертвам в доверие. Обычно на этих «брокеров» работают целые колл-центры, которые словно бы бомбят нас своими звонками в попытке в очередной раз «втюхать» открытие депозита. На рекламу тратятся колоссальные деньги: в съемках постановочных видеороликов берут участие профессиональные актёры, а в качестве реквизита могут использоваться даже арендованные вертолёты!

Мошенники не жалеют денег на рекламу. Организаторы Quantum System даже арендовали ради этого целый вертолёт!

Увы, устоять под потоком ораторских приёмов звонящих зазывал, и глядя на столь привлекательную картинку на сайтах брокеров, бывает под силу не каждому. И так человек становится жертвой мошенников…

Детально расписывать, что происходит дальше, мы не будем — на эту тему мы уже выпустили немало статей. Если вкратце, то вас начинают разводить на дополнительные вложения и переводы денег мошенникам под самыми разными предлогами. То внести ещё денег, чтобы схема работала «на максимум», то оплатить «открытие счёта»…

Закончится это только тогда, когда жертва перестанет верить мошенникам. И общая сумма потерь при этом может достигать десятков тысяч долларов…

Обменники для P2P арбитража

Понимая, что P2P арбитраж просто не имеет конкурентов, и в текущих условиях это, действительно, лучший способ заработка на крипте, мы понимаем, что вы сейчас ринетесь искать связки. И в них будут попадаться обменники. Поэтому сразу хотим предупредить, не всем из них стоит верить. Часть онлайн-обменников действуют не совсем честно или вовсе представляют собой откровенный скам.

Ни в коем случае не доверяйте этим обменникам:

• 1-a.online;
• coin-charger.com;
• domacomprabota.ru;
• e-change24.com;
• fast-obmen.live;
• global-exchanger.com;

Напротив, встретив следующие сайты в прибыльной связке для P2P арбитража, можете смело их использовать:

• bigbank.top;
• cryptobar.men;
• ourcryptos.com;
• easybit.com.

Обзор проекта

Зарегистрирована компания в марте 2020 года и с тех пор несет только убытки. Все эти данные проверены в финансовой отчетности компании.

Лицензии на ведение инвестиционной деятельности ЦБ России компании не выдавал. Тогда возникает вопрос. На основании чего данная организация занимается инвестициями?

Зато на сайте есть скан лицензии Альфа-Страхования, это конечно замечательно, но нас больше интересует скан лицензии самой компании от ЦБ России. Получается, что она ведёт незаконную деятельность.

Уставной капитал компании 100000 рублей, это совсем не много для такого якобы гиганта, да и численность сотрудников 1 человек, вызывает только смех и уверенность в том, что так работают только мошенники. Где это видано, что у организации с таким размахом есть только директор и он же является единственным сотрудником?!

По условиям инвестиций все очень заманчиво:

• Доверительный для депозитов не менее 100000 рублей. Ставка до 22% годовых;
• Доходный ставка до 30% в год для вкладов от 500000 рублей;
• Премиум ставка до 36% для капиталов свыше 1 миллиона рублей;
• VIP ставка до 38%, сумма вклада от 3 миллионов рублей.

Обзор схемы развода

Grow Capital использует банальную схему развода, которую уже обкатали другие финансовые пирамиды. Здесь агитируют инвестировать в криптовалюты (а биткоин нынче «на коне») и предлагают взять все хлопоты по трейдингу на себя. Вложения стартуют от 1 доллара, и новичкам даже могут дать вывести первый профит. Но делается это только для того, чтобы раскрутить на более крупные инвестиции.

Когда мошенники Grow Capital поймут, что из кошелька клиента больше ничего не выжать, они просто приостановят действие контракта. Повод долго искать не будут – спишут все на «форс-мажорные обстоятельства». Такой вариант предусмотрен в пользовательском соглашении, условия которого клиент принимает при регистрации на сайте.

Рекомендованные для вас статьи:

• Как заработать в интернете?
• Как накопить деньги? Миллион – это реально!
• 21 фильм про трейдеров: это стоит посмотреть

Красивый обман для доверчивых клиентов – как Grow Finance кидает людей на деньги

Поскольку презентованная контора обманывает потенциальных жертв разными путями, способы развода Grow Finance лучше рассмотреть по-отдельности. Подробное описание каждой из схем обмана шарашкиной конторы позволит трейдерам полной мерой убедиться в том, что чересчур хвалебным комментариям верить категорически нельзя.

Дешевая офшорная регистрация – залог качественного развода доверчивых новичков

Говоря о работе с двумя миллионами клиентов по всем миру, брокер-аферист явно забыл учесть, что среди пользователей найдется категория людей, желающих проверить его регистрационные документы.

Проверяя дешевую британскую регистрацию конторы, получилось выяснить, что зарегистрировали ее 29 сентября 2020 года, значит о надежности, солидности компании, таком огромном количестве обслуживаемых клиентов даже речи идти не может. Кстати, справку об открытии юридического лица, аферист пытается выдать еще и за лицензию регулятора, думая, что к нему на удочку попадутся настолько глупые люди, не понимающие в вопросах регуляционных документов совсем ничего.

Один образец договора для десятков аферистов – удобно и без затрат

Внимательно ознакомившись с договором оферты, предложенным презентованной брокерской компанией, сравнив его с договорами других брокерских контор, удалось выяснить, что документ идентичен с тем же договором компаний ЛиберФХ, ТопБрок, BrokExpert, BrokFX, Finavix и других подобных.

Текст и оформление документа являются идентичными, только в графе «Компания» меняются названия мошеннических площадок.

Разводим новичков на деньги, ведь на обман профессионалов не хватает ума

Презентованный брокер-аферист нацелен исключительно на обман новичков в области трейдинга, поскольку они пока с финансовыми рынками незнакомы, соответственно, не смогут заподозрить, что их разводят по полной, слепо доверяя каждому слову «добрых» дядюшек и тетушек-менеджеров. Нацелившись кинуть на деньги очередного новичка, действует данный аферист по следующей схеме:

• заинтересованную жертву ненавязчиво уговаривают внести на баланс небольшую сумму, да бы испробовать свои силы, убедившись, что зарабатывать на финансовых рынках реально;
• к клиенту прикрепляют персонального аналитика, якобы, желая помочь научиться зарабатывать с минимальными рисками;
• трейдер начинает торговать на липовой платформе, ему аккуратно навязывают кредиты, рассказывая, что нельзя упустить шанс большого заработка;
• трейдеру рисуют несуществующую прибыль, заставляя внести еще денег или залезть в огромную кредитную яму;
• после запроса вывода средств с Grow Finance, клиенту навязывают разные штрафы, комиссии и другие платежи, убеждая, что без этого снять средств нельзя.

Естественно, все внесенные средства сразу уходят на баланс аферистов, мошенники рисуют несуществующие цифры прибыли, а когда клиент пытается что-то вывести, ему начинают рисовать причины, почему этого сделать нельзя. Таким способом, аферисты постепенно опустошают карманы доверчивых жертв, используя все возможные методы выкачки денег.

Хвалебные оды в интернете, для привлечения дополнительного внимания

Поискав в интернете информацию о данном брокере, можно наткнуться на множество положительных статей и комментариев, рассказывающих о международной популярности компании, ее надежности, многолетнем положительном опыте сотрудничества.

Да ладно, вы что издеваетесь? Проверить факт того, что сайт существует всего 2 месяца, а его посещаемость – не более 50 людей в день очень легко, что доказывает факт написания всех этих хвалебных од на заказ. Мошенник пытается казаться намного солиднее, чем есть на самом деле, что и привлекает внимание новичков, помогая опустошать их карманы

Преимущества и недостатки P2P арбитража

Плюсы:

• гарантированный доход, который по величине не уступает трейдину, т. к. найти связку на 3-6% заработка за круг не проблема;
• при P2P арбитраже отсутствует необходимость долго ждать прибыли, как при инвестициях, IDO и ICO;
• не зависишь от рынка, зарабатываешь с помощью P2P арбитража в любой момент;
• нет потребности в получении каких-то особых знаний, как при майнинге, сел, взял связку и крутишь;
• не требуется больших стартовых вложений, так как начать крутить связки в P2P арбитраже можно даже с 1000 рублей, хотя тут, чем больше вкладываешь, тем больше зарабатываешь.

Минусы:

внимательно изучив все моменты, выявить минусы P2P арбитража не удалось, но с очень большой натяжкой к ним можно отнести сложности с некоторыми обменниками.

Звонки от мошенников

Может быть и так, что вам звонят мошенники. Они могут прикрываться именами известных компаний, чтобы втереться в доверие, а могут действовать от имени собственной фирмы, в том числе зарубежной. Могут указать на своем сайте номер лицензии ЦБ, но в реестрах Центробанка такой компании нет, а номер выдуман или позаимствован у какого-нибудь брокера или УК.

Есть много вариантов, что вам могут предлагать и как вы на этом потеряете деньги. Обычно обещают высокую доходность, например 20—30% годовых в долларах, и при этом небольшие риски. Документы зачастую не оформляются.

Например, мошенники могут пообещать вложения в акции или криптовалюты на основе каких-то уникальных стратегий. Вы для начала переведете небольшую сумму, и в личном кабинете на сайте мошенников даже будет нарисована высокая доходность. Вы внесете крупную сумму — и сайт перестанет работать.

Или от вас потребуют оплатить разные комиссии и налоги, прежде чем вы сможете вывести деньги. Оплата, конечно, не даст доступа к деньгам: они уже не ваши.

Или можно встретить банальную пирамиду, где в роли дохода выступают взносы новых участников. Рано или поздно пирамида рухнет.

У нас есть поток «Под прищуром», где мы разбираем подозрительные предложения, в том числе в сфере инвестиций. Загляните, чтобы лучше понять, с чем можно столкнуться. А подозрительные предложения можно проверить в нашем «Пирамидометре».