Что делать, если мошенники украли средства с вашей кредитной карты: обращение в банк, полицию и в суд

Контакты

Главная страница сконструирована так, что найти контактные данные без регистрации невозможно. Если использовать информацию из ЕГРЮЛ, то становится известно имя руководителя компании. Это Мутуев Камалутдин Тагирович, проживающий в селе Карамахи.

Информация из ЕГРЮЛ

Оторвитесь на минутки и послушайте меня!
Вся проблема в том, что 99% всех проектов сначала тянут с вас деньги, а только потом предлагают получить результат. Так делают мошенники!
Мы собрали для вас лучшие проекты, которые сначала помогут вам заработать, а только потом вы можете их отблагодарить. Например телеграм канал «Торговец». Читайте отзывы и не попадайтесь на мошенников! Читать обзор и отзывы

Как не стать жертвой мошенников

Чтобы не пришлось проходить весь описанный длинный путь для возвращения денежных средств, перечисленных мошенникам, следует соблюдать осторожность и выполнять ряд простых правил:

стараться не совершать покупок по полной или частичной предоплате;
если избежать предварительного платежа невозможно, следует выбирать контрагента, имеющего расчетный счет в банке и явные реквизиты, а не только обезличенный номер платежной карты;
при оплате по номеру банковской карты следует запросить фамилию и имя указанные на лицевой стороне, а также ксерокопию соответствующей страницы паспорта (с фотографией и ФИО);
при отказе контрагента предоставить данные о ФИ с карты и скан страницы паспорта, взаимодействие следует прервать – это мошенник;
следует ввести имеющиеся данные получателя платежа (ФИО, номер карты, телефон, ник и т.п.) в строку поисковика и выполнить анализ полученных результатов поиска – если совпадений 4 и более, то данный субъект мошенник;
особое внимание при анализе совпадений, выданных поисковой системой, следует уделить тематическим форумам, на которых общаются те, кто по неосторожности уже стал жертвами мошенников.

Мошеннические схемы, связанные с перечислением средств на платежные карты злоумышленников, с каждым годом становятся все более разнообразными и текущий 2023 год не стал исключением.

Чтобы избежать подобного долгосрочного возвращения собственных денег, следует соблюдать предельную осторожность и не доверять слепо отзывам о продавце, которые могут быть оставлены посетителями, получившими небольшую оплату за 100 – 300 символов позитивного текста. Простейшие правила, перечисленные выше, помогут сэкономить свое время и нервы, не став жертвой субъектов, предлагающих выгодные покупки и услуги, забывая упомянуть, что выгодоприобретателями являются только они

Простейшие правила, перечисленные выше, помогут сэкономить свое время и нервы, не став жертвой субъектов, предлагающих выгодные покупки и услуги, забывая упомянуть, что выгодоприобретателями являются только они.

Партнерская программа и карьера в ТИК

У компании расширенная партнерская программа, всего существует 3 вида реферального дохода.

1. Линейная программа — получаем процент от депозитов своих партнеров на пяти уровнях.

Пример: вы пригласили партнера себе в команду и он открыл депозит на 100тыс рублей, вы сразу же получаете 4000₽ бонуса по этой линейной программе

2. Менеджерские статусы — получаем вознаграждение за достижение определенного ранга (М).

Пример: ваш личный депозит 30тыс или больше, вы пригласили двух партнеров (или больше) у вас в основной команде объем 75тыс или больше, а также в боковой команде объем 75тыс или больше — вы сразу получаете бонус 5000₽

3. Директорская премия — выплачивается за успехи месячного оборота вашей первой линии

Пример: в течении одного календарного месяца вы лично пригласили партнеров в команду на сумму 300 тысяч рублей (или одного или несколько и сумма частями — неважно) Вы дополнительно получите бонус 12000₽

️ Пожалуйста, обратите внимание. Для получения реферального вознаграждения вам обязательно нужно иметь личную инвестицию минимум на 1000 рублей

Инвестиционное предложение:

Тариф «Старт» — 1 000-49 000 рублей — 0,7% в день;Тариф «Бизнес» — 50 000-199 999 рублей — 0,8% в день;Тариф «Премиум» — 200 000-3 000 000 рублей — 0,9% в день.

По акции будет открываться Тариф «Инфинити» — 600 000 рублей — 10 000 000 рублей — 1% в день!

Данный тариф (инфинити) будет открываться иногда по усмотрению финансового отдела, рабочие тарифы — 0,7-0,9% в день.

• Начисление будут происходить только по будням, т.е. в среднем 22-24 будних дня в месяц, выходные — суббота, воскресенье. Праздничные не учитываются. Т.е. начисления — 5 дней в неделю.
• Тело депозита входит в выплаты.
• Безубыток 5-6,5 месяцев.
• Тариф работает 365 дней.
• Минимальное вклад — рубли-1000р. / доллары-евро — 50 $-€
• День вывода — Суббота.
• Минимальная сумма на вывод — 100 рублей / 10$
• Регламент выплат — вс, пн, вт.
• Комиссия на вывод — 3% по всем платежным системам;
• Платежные системы — Perfect Money, Payeer, Bitcoin, QIWI, Сбер, Тинькоф, ВТБ, Альфа

В компании есть несколько счетов:Инвестиционный — куда инвестиции падают (проценты по депозитам);Премиальный — все премии и реферальное вознаграждение так же на этот счет; Резервный — с которого нужно оплатить взнос в Резервный фонд.

Резервный фонд — Это так называемая финансовая подушка компании, она необходима для сглаживания колебаний рынка. Компании без такой фин.подушки очень быстро умирают.

Оплата в резервный фонд начинается на 4 месяц после инвестирования — 5%; И на 7 месяц вторая оплата — 5%; Предупреждение за 7 дней до оплаты; Резервный фонд можно пополнять с инвестиционного или премиального (делать перевод на него).

Общая прибыль по тарифам, исходя в среднем, если считать к примеру от 9 мая 2019 рабочие дни 275 дней (просьба учитывать +- дни, так как не все инвестируют 9 мая): 192,7% / 218,8% / 244,9% / Чистая прибыль с учетом оплаты взносов в резервный фонд — 82,7% / 108,8% / 134,9% / 161% (тариф инфинити по акции)

https://youtube.com/watch?v=AcWRPMtlsLs

Для активных партнеров, создана партнерка. Маркетинг выбран самый полюбившийся в партнерке и реально работающий — Смешанный (о видах маркетинга, вы можете прочесть здесь), приятно, что учли особенности, которые не дадут опустошать кассу, итак давайте знакомится с карьерой и бонусами.

Реферальное вознаграждение от внесенного депозита приглашенного партнера тоже есть, и так как оно идет на премиальный счет, не будет бить на фин.отдел в день вывода.

А также для активных партнеров есть ежемесячные плюшки — бонусы от объема.

Дополнительное премирование, это повышенный процент от дохода и депозита

Программы от Trust Invest Capital

У компании есть несколько программ, сегодня рассмотрим, что уже работает

Жилищная программа от компании Trust Invest Capital (ГК ТИК)

Как же в последнее время активизировались пирамиды на подобной боли нашего русского человека. Да ипотека дорогая, сложно взять, этим и пользуются подобные компании.

Все просто внесли деньги, встали в очередь, пока выплачиваете квартиру другому члену вашей организации. Ждете своей очереди, и платите членский взнос, строите карьеру, и как только очередь дошла до вас, вы получаете квартиру с льготным процентом.

Вопрос, а вы точно успеете получить свою квартиру? Ведь в начале будут стоять топ-лидеры.

Автопрограмма от Trust Invest Capital

В компании утверждают, что вы сможете приобрести автомобили до 3 000 000 рублей, первый платеж 20% с рассрочкой на 12 месяцев.

Вот тут так написано

Хотел было купить себе Audi A6, но как-то калькулятор не работает

Apple программа

Но компания не остановилась на достигнутом, и решила всех удивить что еще можно покупать и товары от Apple

Теперь вы не только на авто, в квартире, но и с новым айфоном.

Как быть, если деньги перечислены на счет организации?

Если вы совершили платеж случайно и организация вам известна, на ее счет вы периодически переводите деньги, например это Мосэнергосбыт, то иск подаете по месту ее нахождения. Укажите, когда, какую сумму перевели и реквизиты своего счета, и приложите подтверждение перевода. Тут же указываете сумму неосновательного обогащения и сумму процентов за пользование чужими денежными средствами.

Ситуация может осложниться тем, что у вас есть шаблон и вы платите по действующему договору, а значит, организация может воспринять ваш платеж как обоснованный. Тогда, если у вас не было задолженности, можно собрать документы, подтверждающие оплату в той периодичности, которая предусмотрена договором. Следует показать, что данная сумма не имеет отношения к указанным платежам.

Заблокируйте карту

Если вашу карту украли и даже потратили с нее деньги, срочно ее блокируйте. Так вы отрежете путь мошенникам к оставшимся на счету средствам. Сделать это можно разными способами:

1. Через мобильное приложение, если оно установлено на вашем телефоне.
2. В онлайн-банк через личный кабинет.
3. По телефону горячей линии. Оператору нужно будет сообщить свои данные и кодовое слово для идентификации. Чтобы не разыскивать, куда звонить в экстренной ситуации, занесите номер службы поддержки банка в свой телефонный справочник. Если планируете поездку за границу, добавьте номер для международной связи.
4. По короткому номеру по СМС. Комбинацию цифр и текста можно узнать на сайте банка. Но для быстрой блокировки этим способом пользуются редко.
5. В банковском отделении. Обратиться можно в любой ближайший офис. Этот способ удобен тем, что можно сразу оформить и другие необходимые заявления.

Помните, что вы блокируете карту, а не привязанный к ней счет. Снимать деньги, осуществлять платежи с него вы сможете через кассу.

Важно! Кража кредитки не освобождает заемщика от обязательств погашать вовремя долг. Сразу можно подать заявку на перевыпуск платежного продукта

Если карта не найдется, разблокировать ее в дальнейшем не имеет смысла. В некоторых банках и вовсе не предусмотрена услуга временной блокировки

Сразу можно подать заявку на перевыпуск платежного продукта. Если карта не найдется, разблокировать ее в дальнейшем не имеет смысла. В некоторых банках и вовсе не предусмотрена услуга временной блокировки.

Обращение в полицию

Роль полиции в процессе возврата денег от мошенников очень важна. Хотя полицейские напрямую не занимаются взысканием украденных средств, их основная задача – установить личность злоумышленника.

Без этой информации невозможно подать гражданский иск в суд, поскольку суд не может взыскать деньги с неизвестного ответчика.

В ситуации, когда полицейские бездействуют и не хотят проводить проверку по заявлению потерпевшего, нужно жаловаться на них в прокуратуру. Обычно это приводит к необходимым результатам. Под воздействием прокуратуры, которая обладает правом контроля над работой полицейских, сотрудники этого ведомства начинают проводить розыскные мероприятия более активно.

Что делать вкладчику

Как только инвестор узнал, что КПК, в который он вложил свои деньги, находится на стадии признания его банкротом, вкладчик должен начать действовать незамедлительно. Это необходимо для того, чтобы не потерять все деньги. Требуется обратиться в соответствующие органы судебного производства, которые на основании представленных инвестором документов начнут разбирательство. Следует обращаться именно в тот суд, который на данный момент рассматривает процедуру банкротства кооператива. Для подачи ходатайства необходимо подать заявление, на основании которого вкладчика включать в общий реестр.

Заявление составляется по определенной принятой форме, однако, и здесь имеются определенные исключения:

В верхней части заявления прописывается название арбитражного суда, который рассматривает дело и признании КПК банкротом. Помимо этого вкладчик должен указать номер дела, а также фамилию, имя, отчество судьи. Для получения этих данных необходимо обратиться к общей картотеке, которая находится на официальном сайте арбитражного суда.
Далее необходимо указать реквизиты. Прописываются данные кооператива, против которого подается заявление, а также физического лица, который подает документы.
В середине ставится название документа

В данном случае – это заявление о включении вкладчика в общий реестр требований кредиторов.
После написания названия документа инвестор приступает к самому важному и ответственному шагу – описание событий, которые привели к тому, что инвестор подает прошение в арбитражный суд. Обязательно следует упомянуть номер заключенного договора, дата и место подписания соглашений, количество внесенных денег и процентная ставка

В завершении необходимо написать просьбу о включении инвестора в общий реестр кредиторов.
После того как было написано заявление, следует собрать необходимые документы. Это должны быть бумаги, которые так или иначе на суде могут доказать причастность инвестора к КПК. Это может быть договор, членская книжка, выписки.

Составленное заявление совместно со всеми собранными документами необходимо подать в органы судебной власти. Это можно сделать лично, отправить на электронный адрес суда или отослать почтовым переводом. Если заявление отправляется на адрес электронной почты, необходимо поставить электронную цифровую подпись для подтверждения личности.

Как только арбитражный суд удовлетворит требования инвестора и включит его в общий реестр, вкладчик получает право участвовать в собраниях кредиторов. Помимо этого физическое лицо получает возможность принимать решения во время признания кооператива банкротом.

Все требования, которые выдвигает инвестор к КПК, будут удовлетворены по решению арбитражного суда имуществом и денежных средств кооператива. Если ни того, ни другого у компании нет, шансы вернуть свои деньги у заемщика стремительно снижаются, так как отдавать долги не с чего. Стоит помнить, что банкротство – это весьма долгая процедура, которая сопровождается определенными трудностями.

Как обезопаситься

Соблюдение нескольких простых правил поможет вам обезопасить свою кредитку и не выплачивать месяцами банку деньги, которые потратил кто-то другой. Итак, как быть благоразумным клиентом банка:

1. Знать, где находится ваша карта;
2. Подключить смс-информирование (либо push-уведомления в мобильном банке) — это поможет быстро узнать о несанкционированных операциях и отреагировать. Еще в мобильных приложениях многих банков можно установить запрет на покупки в интернете без подтверждения смс-кодом — тоже полезная функция;
3. Не общаться по телефону со всякими проходимцами, не переходить по их ссылкам и уж тем более не сообщать им свои персональные данные, коды-пароли и не устанавливать на свой телефон и компьютер непонятные программы. Иначе в случае списания денег банк со 100% вероятностью пошлет вас восвояси на все причитания об украденных деньгах.

   В любом договоре дистанционного банковского обслуживания (которые, конечно, никто не читает) есть пункт, согласно которому ввод смс-кода является аналогом подписи клиента — так что ответственность за его сохранность целиком и полностью на вас. Если же списание денег было подтверждено таким кодом, значит, эта операция одобрена клиентом — никаких претензий тут быть не может.

   Помните, что настоящие сотрудники банка НИКОГДА не спросят у вас в телефонном разговоре смс- или CVV-код (тот, который трехзначный на обороте кредитки).

Обсудить

Выяснить причину поступка можно только в диалоге. Обсудите с ребенком, что толкнуло его на такой шаг. Если он не может сформулировать ответ — предложите свои варианты:

Объясните, что если возникают опасные ситуации, не нужно стесняться и скрывать это от вас. Вместе вы быстрее справитесь с проблемой. А если ребенок просто пошел на поводу у своих хотелок, то расскажите ему, почему это путь в никуда. Приведите примеры людей из вашего окружения, которые так же шли по легкому пути и в итоге не состоялись в жизни, а возможно, даже попали в тюрьму.

Иногда дети пользуются родительскими кредитками для оплаты разных бонусов в онлайн-играх. При этом они понимают, что такой платеж легко отследить и вы рано или поздно заметите списания. Если желание играть сильнее чувства самосохранения, то, возможно, у ребенка игровая зависимость. Справиться с ней самостоятельно очень сложно: даже если вы выкинете компьютер в окно, геймер найдет возможность играть у друзей. Только вы его будете видеть все реже и реже.

Объясните ребенку, что воровство — это уголовное преступление, и если бы он взял деньги не у вас, а у постороннего человека, то имел бы серьезные проблемы с законом.

Реально ли вернуть деньги до суда

Вред, причиненный личности или имуществу гражданина, подлежит возмещению в полном объеме тем, кто его причинил. Но это в теории. На практике вину мошенников сначала надо доказать.

Уголовный кодекс защищает не только потерпевших, но и обвиняемых. Их счета и имущество арестовывают, чтобы они не могли ими распоряжаться, но это не значит, что их можно раздать потерпевшим. Обвиняемый считается невиновным, пока его виновность в совершении преступления не будет доказана в суде. Пока суд не решил, что человек виновен, за его счет нельзя производить никакие выплаты.

Иногда реально вернуть деньги и до суда, но для этого придется договариваться с обвиняемым. Закон не запрещает ему возместить ущерб добровольно. Это может быть выгодно и самому мошеннику. Если он впервые совершил преступление небольшой или средней тяжести — то, за которое наказание не превышает 10 лет лишения свободы, — и добровольно возместил вред, уголовное дело могут прекратить и назначить судебный штраф вместо лишения свободы. Поэтому договориться с обвиняемым иногда выгоднее, чем годами дожидаться возмещения ущерба.

Описание

На главной странице перечислены группы, которые участвуют в объединении:

• Жилищный кооператив.
• Обсуживающая долгосрочные вклады компания.
• Автомобильный кооператив.

Страница с регистрацией

Структуры объединены единым руководителем, основная информация об этом размещена на www ti capital.

Как работает проект:

Проверенные схемы для заработка

Название

Кому подойдет

Риски

Доход

Бюджет

Коментарии
Обзор

Подойдет всем

Низкие

Высокий

Высокий

Риски: Низкие

Доход: Высокий

Бюджет: Высокий

Обзор

Любителям ставок

Средние

Высокий

Низкий

Риски: Средние

Доход: Высокий

Бюджет: Низкий

Обзор

Подойдет всем

Низкие

Низкий

Низкий

Риски: Низкие

Доход: Низкий

Бюджет: Низкий

Обзор

Подойдет всем

Низкие

Средний

Низкий

Риски: Низкие

Доход: Средний

Бюджет: Низкий

Обзор

• Минимальный размер депозита составляет 30 000 рублей.
• Начисление ежедневной прибыли от 0,7 до 0,8 % — это зависит от величины вклада.
• Вклад сроком на 365 дней.
• Возможен вывод прибыли с поддержкой платежных систем QIWI, ЮMoney, Payeer, Bitcoin.
• Поддержка партнеров.
• Начисление ежемесячного бонуса.
• Наличие технической поддержки.
• Ответственность за риски и издержки организации рабочих процессов.

На главной странице предоставлены предложения по вкладам. Их всего 2: бизнес и премиум. Для первого варианта рассчитан вклад на 30 000-2 000 000 рублей с процентом прибыли, равным 0,7.

Премиум-пакет предусматривает вклад от 200 000 рублей до 10 миллионов. На бизнес-вклад начисляют 0,8 % прибыли ежедневно.

На главной странице группы компаний «Тик» размещена регистрационная форма. Нужно заполнить поле, придумать пароль и подтвердить электронный адрес. В личном кабинете необходимо привязать реквизиты платежной системы и подтвердить достоверность счета. После согласия с карты спишется 1 рубль, затем вернется обратно. Это стандартная опция привязки, которая предусмотрена для всех платежных систем страны.

Пользоваться личным кабинетом группы компаний «Тик» легко. Для создания вклада необходимо найти опцию «Тарифные планы», выбрать платеж и перевести деньги. Вывод средств осуществляется на банковскую карту или указанную платежную систему. Минимальная сумма составляет 100 рублей, при этом компания предупреждает о комиссии за вывод, равной 3%.

Риски при вложениях в кооператив

Куда бы е вкладывались деньги, в банковские учреждения, в бизнес, в акции риск всегда присутствует. При инвестировании в кооператив риск потери личных сбережений довольно высок. Он обусловлен следующим:

1. нет страховки от государства. Если банковский вклад застрахован, деньги, находящиеся в КПК, не имеют никаких гарантий на возврат в случае чего. Если кооператив и прибегает к компаниям-страховщикам, как правило, это фирмы – однодневки. Распространенным вариантом является работа страховой компании под предводительством кооператива. Как их этого понятно, ни о каком возврате капитала в случае банкротства кооператива речи не идет;
2. банкротство. Это еще одна из причин, по которой вкладчики опасаются вкладываться в кооперативы. Сегодня ежедневно открывается большое количество микрофинансовых организаций и столько же закрывается. Они исчезают вместе со всеми деньгами инвесторов;
3. мошенничество. Многие кооперативы открываются с целью получения капиталов от граждан. Они могут работать под тем же названием, что и добросовестные микрофинансовые организации, но являются однодневками. Они обирают вкладчиков, признают себя банкротами и начинают процедуру ликвидации.

Перевел деньги на телефон мошенника

Что делать, если отправил деньги мошенникам на телефон? Подобный вопрос отсылает нас к еще одному виду мошенничества — с участием посредника в виде сотового оператора.

Обратите внимание! Сотовый оператор не имеет прямого отношения к банковской деятельности и сотрудничает с банком в рамках договорных отношений. При переводе денег на телефон мошенника исполняет исключительную функцию пополнения чужого счета без возможности ее отмены

Каждый мобильный телефон идентифицирован паспортными данными лица, получившего в распоряжение номер сотовой связи. Поэтому обращение в полицию позволит уполномоченным сотрудникам запросить информацию о владельце того или иного мобильного номера. Самостоятельное обращение за подобной информацией к оператору сотовой связи является бесполезным в рамках действия Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных».

Итогом любого вида незаконных действий должно стать судебное разбирательство по возвращению неосновательного обогащения и привлечению виновных лиц к уголовной ответственности по факту мошенничества.

Таким образом, отвечая на вопросы, «реально ли вернуть деньги от интернет-мошенников» и «что делать, если сам скинул им деньги», четко обозначим, что нужно реагировать оперативно и незамедлительно поставить в известность о случившемся банк и полицию.

При наличии достаточных доказательств (например, выписки из банка о совершенных незаконных операциях) при проведении действенных оперативных мероприятий, шансы на осуществление возврата денежных средств возрастают. В любом случае, следует быть готовым к долгому судебному разбирательству.

Необходимо придерживаться ряда доступных мер по защите персональной информации, чтобы избежать подобных преступлений:

• следите за доступностью персональной информации;
• пользуйтесь проверенными средствами осуществления денежных переводов;
• не доверяйте незнакомым людям, особенно в поисках выгоды;
• перед осуществлением перевода проверьте информацию о получателе во всех доступных источниках.

Если у вас остались вопросы о методах защиты в сфере цифровых преступлений с банковскими картами и мобильными телефонами, либо хотите обсудить конкретные обстоятельства сложившейся ситуации и рассмотреть варианты для возвращения денежных средств после подобного мошенничества, наши специалисты готовы прийти вам на помощь и оказать всестороннюю правовую поддержку.

ВНИМАНИЕ! В связи с последними изменениями в законодательстве, информация в статье могла устареть! Наш юрист бесплатно Вас проконсультирует — напишите в форме ниже. Задать вопрос адвокату

Задать вопрос адвокату

Способы лишиться денег с карты

Потерять денежные средства с карты можно двумя путями:

• добровольно перечислив некоторую сумму в качестве предполагаемой оплаты вымышленного товара или услуги, либо по другим мотивам;
• утратив конфиденциальные данные платежной карты, позволяющие выполнять с её помощью платежи.

Зачем переводят деньги на чужие карты

Причина, из-за которой люди оказываются обманутыми, одна – излишняя доверчивость к абсолютно незнакомым субъектам и недостаточная бдительность, выражающаяся в нежелании даже поверхностно проверить личность или реквизиты потенциального партнера.

Нечистоплотные индивиды, не теряющие спокойного сна из-за чужого горя, придумывают различные схемы обмана, среди которых:

1. Фиктивная продажа новых или бывших в первичном употреблении товаров, пользующихся спросом и отличающихся достаточно высокими ценами в стационарных торговых пунктах.
2. Имитация благотворительных фондов и различных сборов пожертвований от сердобольных граждан.
3. Оплата различных уникальных обучающих или поведенческих курсов, якобы способных изменить жизнь человека к лучшему за несколько дней.
4. Извещения о попавших в трудную жизненную ситуацию родственниках, нуждающихся в срочной помощи, путем перечисления денежных средств.

Несанкционированное снятие средств с карты

Каждый пользователь пластиковой платежной карты хотя бы раз задавался вопросом, как мошенники снимают деньги с банковской карты и какие данные им для этого нужны.

Всем, кто слышал миф о том, что мошенники знают, как снимать деньги по номеру карты, следует успокоиться и не волноваться, так как для этого им дополнительно потребуются, как минимум:

• имя и фамилия, выдавленные большими латинскими буквами на лицевой стороне карты;
• трехзначный цифровой код, нанесенный на оборотной стороне, которая обычно недоступна обзору.

Кроме перечисленных уровней защиты, банки, заботясь о том, как защитить банковскую карту от мошенников, повсеместно вводят дополнительный барьер в виде пароля, который направляется на привязанный номер телефона и используется для подтверждения транзакции.

Послав короткое сообщение известному абоненту о том, что он стал победителем в розыгрыше и для получения приза необходимо отправить на данный номер код, который поступит в течение нескольких секунд, мошенники вынуждают жертву добровольно передать им банковский пароль.

Заполучив таким образом ключ от последнего защитного барьера, злоумышленники совершают крупную транзакцию, опустошая карту.

Основная информация о компании: адреса и контакты Cville DPC

Сайт — cvilledpc.com

Юрисдикция — Кипр.

Адрес регистрации — Neas Synoikias 12, Paphos 8016, Cyprus.

Телефон — +357 99 264 517.

Лицензия (по информации с сайта)— FCA (Великобритания), IFCS (Белиз), FCS (республика Маврикия).

Доступность — на момент написания обзора сайт доступен без ограничений.

Брокер не сообщает конкретной даты запуска проекта, однако дает информацию о тысячах якобы довольных клиентах по всему миру. При этом сайт компании совсем свежий. Дата регистрации домена 2019 год. Но есть один нюанс — вплоть до июля 2023 он принадлежал другой компании, о чем есть подтверждение в записях веб-архива.

Настоящая дата запуска проекта — 3 июля — дата апгрейда. Именно тогда создатели конторы выкупили домен.

Если внимательно изучить визуал сайта компании, можно заметить, что он схож с ресурсом другого скам-проекта — DigiLyct. Последний в свою очередь уже успел обзавестись плохой репутацией в сети, а также входит в «семейство» разоблаченных скамов: GETT HX, RCB Coin, DAV Invest, IKE WELL. Распознать «родство» помогает изучение юридических документов: идентичные списки финансовых регуляторов, скопированное друг у друга Пользовательское соглашение и схожие истории становления компаний.

Вернут ли деньги украденные с карты Сбербанка

Доля наличных платежей становится все меньше и вместе с тем у злоумышленников становится все более популярным такой вид преступления, как похищение денежных средств с чужой пластиковой карты. Давайте попробуем разобраться в ситуации и вернут ли деньги, украденные с карты Сбербанка, в случае их похищения?

Согласно нормам нового закона о «Национальной платежной системе» банк обязан вернуть вам средства, списанные с вашей карты без вашего ведома. Однако в этом же законе есть некоторые нюансы, которые нужно знать, чтобы не получить от банка отказ. Рассмотрим подробнее, в чем они заключаются.

В каком случае банк может вернуть украденные деньги?

Для того, чтобы рассчитывать на возврат средств похищенных с карты Сбербанка вы должны быть уверены в следующем:

Деньги списаны с банковской карты без вашего ведома.
Списание денег не произошло по вашей неосторожности и беспечного отношения к сохранности карты. Например, в случае похищения карты вместе с записанным на ней пин-кодом.
Платеж не является следствием ваших случайных или неосмотрительных действий при совершении платежей в сети интернет

Бывают случаи, когда владельцы карты беспечно вводят данные карты и отправляют платежи, доверяя сомнительным ресурсам и не обращая внимания на предупреждения о списании средств.

Если вы абсолютно уверены, что списание средств произошло не по вашей воле, и не явилось следствием нарушения вами условий договора об обслуживании карты, то можете смело выставлять требование о возврате средств.

Как вернуть деньги, украденные с карты?

Для того чтобы вам вернули украденные средства нужно произвести несколько обязательных действий.

1. Срочно заблокировать карту через интернет банк, мобильный банк или позвонив по номеру горячей линии.
2. В течение одного дня с момента уведомления о списании суммы обратиться в банк с просьбой о возврате денег.
3. Воздержаться от зачисления средств на карту после возврата, а лучше всего произвести ее замену, так как ваши данные уже скомпрометированы и возможны новые попытки кражи денег со счета.

Важно! Помните, что в случае уведомления банка о краже средств позднее, чем на следующий день, после происшествия, банк освобождается от обязанности возвращать ваши средства. Это один из тех случаев, когда медлить нельзя – чем быстрее вы направите уведомление в банк, тем больше шансов что вам вернут деньги

Как доказать, что средства были списаны со счета без вашего ведома?

Согласно новым положениям закона вы не обязаны доказывать, что средства были списаны не по вашей воле. Наоборот, обязанность банка – доказать, что именно вы потратили деньги.

Это значит, что банк не может вам отказать в возврате похищенных средств по причине отсутствия подтверждений того факта, что случайно списанные ли, украденные ли средства были выведены со счета без вашего ведома.

Таким образом, закон облегчает владельцам карт задачу возврата средств, возлагая задачу проведения расследования и сбора доказательств на банк.

Тем более что именно у кредитной организации есть все средства и возможности провести проверку и вынести правильное решение относительно произведенной транзакции.

В течение какого времени вернутся деньги?

Серьезной недоработкой нового закона является отсутствие указания на конкретные сроки возврата похищенных с карты средств. В связи с чем, часто встает вопрос не о том, вернет ли банк деньги, а о том – когда он это сделает.

Здесь заключается лазейка, которой банк может воспользоваться, чтобы подольше не перечислять вам ваши деньги. В случае если вы получили уведомление о том, что средства вам будут возвращены, но они так и не поступили на счет, следует подождать разумное количество времени (не более 15 дней).

Затем написать в банк требование о перечислении денежных средств на ваш счет в течение 7 дней, так как разумные сроки ожидания уже истекли, а это противоречит требованиям Гражданского кодекса РФ, который обязывает банк выполнить это требование в течение указанных семи дней после получения вашего письма.

На практике Сбербанк возвращает украденные с банковской карты деньги, если ситуация очевидна и вина держателя карты не доказана. Если речь идет о небольшой сумме, то возврат происходит в течение 2-3 недель.

Рекомендуем посмотреть довольно интересный материал:

Если же похищена более крупная сумма, то очень часто приходится добиваться справедливости путем подачи иска в суд. Если вы выполнили все вышеперечисленные рекомендации и постарались урегулировать ситуацию в досудебном порядке, то суд встанет на вашу сторону и примет положительное решение и вам вернут деньги, похищенные с вашего счета.

Автор Каленюк Ирина Владимировна

Типы счетов и страховой фонд

В ТИК есть два типа счетов. Для того, чтобы вы не запутались в них, я подробно расскажу вам о каждом.

• Накопительный счет — на него попадают все начисления по вашим депозитам и доступны к выводу;
• Премиальный счет — сюда начисляются реферальные вознаграждения и премии, эти средства можно потратить на открытие депозита, оплату страхового взноса или перевести другому пользователю (как внутренняя валюта);

Страховой фонд, создан для того, чтобы минимизировать риски в связи с просадками на инвестиционных рынках. Этот фонд — некий гарант того, что в течение всего срока работы вкладов, начисления по ним будут поступать своевременно и полном объеме. Каждому партнеру, открывшему депозит в группе компаний ТИК, нужно будет сделать в резервный фонд два отчисления в размере 5% от его суммы: через 4 месяца после открытия вклада, и через 7 месяцев (Они спишутся автоматом).

Участники проекта Trust Invest Capital

Теперь посмотрим за активными участниками, Андрей Тимченко, Ильдар Сабиров, Алекс Рантье, Савият Алибекова, все они участвовали в различных финансовых пирамидах. Из тех, кто мне знаком это Айдар Ислямов, который также предлагает вкладываться в компанию ТИК, он участвовал также в продвижении проекта Qubittech (Про кубиттек уже тоже все известно).

Лично у меня уже давно сформировался пул людей, которые топят за финансовые пирамиды, и им доверять не стоит. Они говорят о том, что вы команда, вы сила, а нужно действовать здесь и сейчас, и слова действовать = отдать деньги. По факту вы нужны только для того, чтобы привести новых реферальных, и собственного обогащения. У вас же не останется вариантов, чтобы привлекать других, только за счет своих знакомых, а они за счет своих. Сам вляпался в лужу, загони в него другого, чтобы из нее выбраться, а он пусть тонет.

Про договор-оферту отдельный разговор, кто его составлял? Там огромное количество ошибок,

Неее, ну ладно я, пишу в свободной форме, не претендую на что-то официальное, это мое мнение, но тут же документ. Вопрос эти ошибки допущены случайно? Потому что этот договор не имеет юридической силы.