Bankbitcoin.info: обзор хайпа, отзывы вкладчиков

Популярные вопросы

Чем отличается пирамида от инвестирования?
При инвестировании вы покупаете конкретный актив, который торгуется на бирже, имеет свою стоимость и документы. А в финансовой пирамиде вы ничем не владеете, деятельность никакую не ведёте, документов, подтверждающих факт наличия актива, не имеете.

Можно ли заработать на финансовой пирамиде?
В теории – да. Если стали участником в начале создания финансовой пирамиды. Однако 90% вкладчиков не получают никакую прибыль и даже не могут вернуть свои средства.

В каком веке появилась первая финансовая пирамида?
Первая финансовая пирамида была создана в 1717 году (XVIII век) шотландским финансистом Джоном Ло.

Суть развода с помощью Blockchain.com

Мошенники, которые берутся возвращать средства, последовательно реализуют схему обмана. Согласно рассказу экс-клиента CYBER Pro Lawyers, который с нами связался, она рассчитана на примерно месяц и состоит из нескольких этапов.

Этап 1. Жертва “брокера” инициирует чарджбэк. Она заполняет заявление, в котором фиксирует свое имя, название организации, не выполнившей обязательства, номер своего счета, сумму ущерба и способ перевода.
В дополнение к заявлению пользователь прилагает выписки и скриншоты, которые доказывают мошенничество брокера.

Этап 2. Спустя неделю (пока не подоспели конкуренты) менеджер CYBER Pro Lawyers сообщает клиенту, что сумма найдена на “резерве” Blockchain.com. В подтверждение этой информации приходит письмо якобы от кошелька с адреса inblockchain@cyberservices.com.

В письме используется логотип Blockchain.com и говорится, что нужно зарегистрировать кошелек, пройти верификацию и отправить “оборотные средства для синхронизации сервиса с банковской картой”. Цена вопроса – 10-12% от суммы желаемого возврата.

Это все, конечно, наглая ложь. Не существует никакого “резерва” Blockchain.com, а если бы и был, то как бы туда попадал ворованный фиат? Не реализована такая процедура, как “ввод оборотных средств для синхронизации”, ни в одном финансовом предприятии. Более того, настоящий Blockchain.com вообще не имеет отношения к чарджбэку. Он отправляет письма (другого содержания) с адреса notify@wallet-tx.blockchain.com.

Этап 3. Пользователь регистрирует кошелек, проходит верификацию и с помощью обменника переводит “оборотные средства”. Он получает очередное поддельное письмо об “авторизации чарджбэка” и даже звонок от подставного сотрудника Blockchain.com.

Как все это организовано? На самом деле жертвы CYBER Pro Lawyers регистрируют кошельки на сайте-”зеркале” Blockchain.com. Они пользуются точной копией сервиса, которой полностью владеют мошенники. Их подделка имеет только одно существенное отличие от оригинала – доменное имя не blockchain.com, а похожая комбинация. “Оборотные” деньги они кладут себе в карман.

Этап 4. Жертва делает запрос на вывод средств. Она рассчитывает, что получит назад деньги от брокера-мошенника и так называемые оборотные. Этого, конечно, не происходит.

По завершении схемы дважды жертву добавляют в черные списки. Мошенники получили свое, когда пользователь отправил “оборотные средства”. Например, экс-клиент CYBER Pro Lawyers, который связался с нами, потерял $3 000. Так, чем больше запрашиваемая сумма возврата, тем выгоднее псевдоюристам.

Теперь – о ролях людей, которые упоминались выше. Андрей Терещенко выступает как менеджер-юрист: он ведет клиентов через все этапы развода. Максим звонит от имени Blockchain.com. Владимир Кронов позиционирует себя в качестве “жилетки для рыданий”: когда клиент не дожидается средств, Кронов выражает непонимание ситуации и исчезает.
Вряд ли только одна чарджбэк-фирма использует новую схему обмана. Развод в таком же или измененном виде может встречаться у других аферистов, причем не обязательно на почве трейдинга и инвестиций.

Изобретатели новой схемы

Первыми, кто попался на использовании схемы, – фирма CYBER Pro Lawyers. Она заявляет, что специализируется на “возврате денег на карту после мошенничества”.

Сайт CYBER Pro Lawyers полнится доказательствами, что за ним стоят мошенники:

• ресурс helpcyberpro.com появился всего-то осенью 2020 года, и этот факт отрицает наличие “серьезного опыта”,
• регистрационные данные CYBER Pro Lawyers отсутствуют – юридически такая компания не существует;
• фотографии и инициалы так называемых юристов не представлены, хотя супер-профессионалы не могут сохранять инкогнито.

Однако нельзя винить пользователей, которые заказывают здесь чарджбэк, что они сами дают себя обмануть. Анализ сайта helpcyberpro.com требует знаний и времени, а в сети опубликовано множество статей, которые подгоняют быстрее запускать чарджбэк, чтобы он был успешным. Люди спешат и охотно доверяются: мол, “обман не случается дважды”.

Клиенты CYBER Pro Lawyers попадают в руки трех действующих лиц: псевдоюристов Андрея Терещенко и Владимира Кронова, а также подставного представителя Blockchain.com Максима. Наверняка, эти люди пользуются псевдонимами.

Кто на этом зарабатывает

В первую очередь зарабатывает создатель финансовой пирамиды. Он разрабатывает всю мошенническую схему.

Могут ли заработать простые участники?

Да, но не все. Кто-то обязательно проиграет, и это будет основная масса «инвесторов». Больше всех из участников зарабатывают те, кто вкладывается в пирамиду на старте её существования. Под эйфорией от получения высокой прибыли начинают находиться новые участники, которые не только вкладывают свои средства, но и активно привлекают в проект других людей (обычно такие инвесторы получают доход за каждого нового клиента).

Важно помнить! Все финансовые пирамиды всегда рушатся. Это вопрос времени

Нет никаких гарантий, что человек сможет вернуть даже свою минимальную сумму вложений.

Обзор

Сайт почти ничем не выделятся среди всех остальных, поскольку он наполнен информацией, которая присутствует на многих мошеннических сайтах. Возраст доменного имени составляет всего лишь 99 дней, но это вовсе не мешает администратору сайта рассказывать басни о том, что это наиболее крупная в мире торговая площадка. Юридическая информация и регистрационный номер компании является недействительным. Адрес является полностью липовым, поскольку с помощью него невозможно найти данную организацию. Можно сделать выводы, что компания существует только в фантазии администраторов сайта, которые являются мошенниками.

Помимо выше перечисленного есть отдельная страничка с отзывами. На данный момент существует около 3 тысяч отзывов, но такое количество сообщили администраторы сайта. Понятное дело, что их есть, но намного меньше, поскольку сайт существует недавно. Также стоит знать, что написаны они мошенниками, которым доверять абсолютно нельзя. Есть адрес электронного ящика и форма обратной связи. Почта существует, но отвечать на сообщения никто не будет.

Суть обмана

Администраторы утверждают, что используя инвестиционные стратегии, а также опыт можно заработать приличные сумму денег. Кроме того, они настоятельно рекомендуют присоединиться к инвесторам, которые работают используя стратегии инвестирования в криптовалюту Forkbitcoin. Цель проекта заключается в долгосрочном доходе и безопасном росте. Однако все написанное ложь, поскольку никто не собирается возвращать деньги или помогать инвестору в получении прибыли. Мошенники подождут нужного момента и просто заберут деньги, которые вложили инвесторы.

Практика возврата криптовалюты

Как показывает практический опыт возврата денег от криптомошенников в Телеграмме, основная часть успеха зависит от правильных действий пострадавшего. Что нужно делать, если вы стали жертвой мошенничества?

Успеть собрать максимум информации об аферистах. Это скриншоты профиля, канала, переписок, сообщений с реквизитами и других данных. Злоумышленники могут чистить за собой беседу, поэтому следует поспешить.

Собрать доказательства перечисления средств. Скриншоты баланса, электронные чеки переводов и другие документы тоже нужно сохранить.

Обратиться за помощью к специалистам. Они оценят шансы на успешный возврат, подскажут, что еще нужно собрать, а также помогут составить заявления и добиться решений по ним как в государственных, так и в банковских структурах.

Ну и конечно же, профилактика неприятностей обойдется дешевле устранения последствий.

Сколько зарабатывают

Нет минимальной и максимальной планки заработка трейдера. Обычно доход считают в процентах. Можно вложить огромную сумму, но не рисковать и получать небольшой стабильную прибыль, а можно на небольшом вложении заработать максимальный профит.

Основное о заработке:

• в начале пути многие часто сталкиваются с отрицательной доходностью – потерей денег;
• при минимальных рисках и спокойной торговле в среднем можно заработать 2–4%;
• рисковые сделки могут принести до 10–15%
• заработок свыше 20–50% от вложенной суммы – это настоящая удача и удел опытных торговцев.

В среднем при правильном подходе трейдинг приносит доход выше уровня инфляции и того, что предлагают банковские вклады.

Можно ли добиться возврата в случае обмана с криптовалютой?

Вернуть деньги от криптомошенников в Telegram довольно сложно. Это связано с техническими аспектами.

Мошенники активно заметают следы — пропускают полученные деньги через несколько счетов, либо сразу после получения сделают перевод на холодный криптокошелек, после чего вычислить путь активов будет очень затруднительно или даже невозможно.

Правоохранители не всегда владеют нужными навыками в IT для грамотного отслеживания операций с криптой, поэтому затягивание обращения снижает шансы на успех.

Кроме того, условная анонимность пользователей Телеграмм-каналов осложняет установку личности получателя денег.

Торговые условия STI

Но просто порядочности брокерского дома в финансовых вопросах недостаточно, чтобы можно было прибыльно торговать на его платформе. Очень важны условия, предложенные трейдерам и инвесторам. Так, во всяком случае, пишут в отзывах опытные участники финансовых рынков. Значения имеют: торговая платформа, количество активов, спреды, минимальный депозит и многие другие важные «мелочи».

Условия на платформе STI:

• инструменты 1 000+ – Forex, Shares, золото, серебро, крипто;
• торговые аккаунты — от 130 USD;
• кредитное плечо —  до 1к200;
• спред — от 0 пунктов;
• платформа собственной разработки;
• браузерная торговля;
• валюта  — USD;
• пополнение и вывод денег многочисленными способами — Visa / MasterCard / Маэстро / МИР / Payeer / Яндекс.Деньги / BTC;
• техподдержка 7 дней в неделю круглосуточно;
• финансовые новости, аналитика, мнения экспертов, информеры;
• обучение;
• услуга торговли с аналитиком;
• бинарные опционы;
• арбитраж ВТС;
• бонусы и скидки.

Если сослаться на отзывы, заявленные условия, возможно, не самые лучшие в отрасли. Но достаточно комфортные и для новичков, и для опытных инвесторов. К тому же STI находится только в начале своего пути. Брокер основан в 2020 году, но уже сделал немало для создания безукоризненной репутации. При этом продолжает активно развиваться.

Признаки обмана, мошенничества

Теперь пришло время отдельно поговорить о тех недостатках, которые мы нашли на площадке. Новому пользователю полезно вооружиться этими знаниями, чтобы потом не писать жалобы в отзывах.

Нет документов

Первое, на что нужно обратить внимание — где зарегистрирована биржа. Оператор пояснил, что у них нет определенного местоположения, а насчет наличия официальных документов лучше написать на электронную почту

Нам скинули ссылку на отдел сайта, где нет никакой юридической информации.

Отсутствие ответа

Рассказывать о себе и проявить интерес к клиентам ByBit не торопится. Несмотря на обещание “заботиться о клиентах и постоянно совершенствоваться”, команда не нашла время ответить на пару вопросов. Топовые биржи всегда держат документы на видном месте. Пользователь не должен самостоятельно заниматься поиском нужной информации.

Условия пользования

Ознакомиться с публичной офертой можно во время регистрации. Она напечатана на английском, даже если вы поставили русскоязычную версию сайта. В общих условиях сказано, что владельцы могут заблокировать аккаунт по разным причинам. Судя по отзывам, для этого даже не требуются веские основания.

Проблемы с приложением

Основатели пишут, что можно торговать криптовалютой в любом месте. Достаточно установить программу на смартфон и войти в свою учетную запись.

Реферальная программа

ByBit активно продвигает свою платформу при помощи выплат рефоводам. В телеграм и инстаграм полно желающих, которые скинут вам ссылку. Их доход напрямую зависит от объема торгов, приглашенных участников. У программы много уровней поощрения, чтобы подобрать условия для каждого клиента.

Как распознать криптомошенников и что делать, чтобы не стать жертвой афер с криптовалютой в Telegram?

1. Наличие у канала или аккаунта отметки SCAM. Это маркер, который устанавливает платформа после многократных жалоб участников. Если вам пришло сообщение с такого аккаунта или поступило приглашение в такую беседу, не стоит сомневаться — вас пытаются обмануть.
2. Внезапные выгодные предложения от незнакомцев. Любые обещания сверхприбыли, а особенно от лиц, знакомых только виртуально, должны вызывать сомнения.
3. Сообщения со ссылками на сторонние сервисы. Даже если они приходят уже со знакомых аккаунтов, не стоит переходить по ним. Если есть желание проверить предложение, стоит поискать этот сервис по названию через поисковые системы, так как ссылка может быть фейковой.
4. Просьбы сообщить конфиденциальную информацию. Они могут исходить от консультантов, администраторов каналов и просто пользователей из групп якобы для того, чтобы помочь заработать. Никакие сведения, коды из сообщений, платежные и личные данные не должны передаваться посторонним! Такие просьбы должны сразу настораживать.
5. Предложения перевести деньги и криптовалюту с возвратом и прибылью. Если нет уверенности в человеке, от которого исходит такая просьба, следует отдавать себе отчет, что собеседник может оказаться мошенником.

Как выбрать кошелек

Конечно, выбор лучшего кошелька для криптовалюты — дело предпочтений, однако он все же должен быть основан на прагматических и практических соображениях. Поэтому прежде всего задайте себе ряд вопросов:

• Нужен ли мне ежедневный быстрый доступ к кошельку?
• Сколько валют я планирую хранить?
• Сколько стоит использование кошелька?
• Важна ли мне безопасность?
• Готов ли я пожертвовать безопасностью ради удобства?

После того, как вы определите, какой тип кошелька вы хотите использовать, следует убедиться, что выбранный кошелек надежный и вы можете доверять своим инструментам для работы с криптовалютой

Первым делом, конечно же, следует обратить внимание на стоимость (большинство криптокошельков бесплатны, но некоторые, например аппаратные, требуют небольших вложений), безопасность и удобство использования

Обеспечение безопасности ваших средств чрезвычайно важно и должно быть в верхней части списка приоритетов при выборе кошелька, поэтому это те самые функции, которые вы захотите изучить наиболее тщательно. В свою очередь удобство кошелька может быть той самой небольшой разницей, который разделяет удовольствие от использования кошелька и полное в нем разочарование

Как правило, десктопные и мобильные кошельки очень удобны в использовании, а для их правильной настройки не требуется много усилий: начать работу с MoneyPipe HD ( || ) вы можете буквально за пять минут в несколько простых шагов.

Вот еще несколько ключевых моментов, на которые следует обратить внимание:

Репутация компании. Подумайте, как давно существует компания, кто ею управляет, насколько надежно они хранят ваши данные на своих серверах, кто хранит ваши приватные ключи, застрахованы ли они, и были ли у компании в прошлом инциденты инсайдерского взлома и потери криптовалюты из-за неэффективных методов управления данными или из-за неисправного ПО. В общем, как минимум, поищите отзывы.

Используемые технологии. Кошельки с открытым исходным кодом позволяют третьим лицам полностью проверять свой код, а это означает, что если что-то не так, об этом станет известно

Традиционно пользователи криптовалюты чувствуют себя менее защищенными, когда используют кошельки с проприетарным кодом и не видят, что скрывается под капотом сервиса
Кроме того, следует обратить внимание на принципы хранения приватных ключей, наличие двухфакторной аутентификации и, если для вас это важно, поддержки конфиденциальности пользователей.

Мультивалютность. Некоторые кошельки созданы специально для одной криптовалюты, другие работают с разными криптовалютами одновременно
Если вам необходимо хранить разные монеты, прежде чем устанавливать кошелек, следует убедиться, что он поддерживает такую возможность.

Легкость перевода средств

Учитывая то, как выглядят адреса криптокошельков (как длинный набор цифр и букв в разном реестре), в процессе ведения адреса на крошечном сенсорном экране мобильного устройства пойти не так может все, что угодно. Так что хорошо бы, чтобы выбранный вами кошелек использовал один из методов простого и быстрого перевода — например, по мобильному номеру и базе контактов вашего телефона (как в случае с MoneyPipe HD ( || )) или через QR-код.

Готовность к эволюции блокчейна. Убедитесь, что ваш поставщик кошелька имеет надлежащий опыт готов к управлению системными улучшениями вроде segwit или случайных хард-форков по мере развития технологии блокчейн, которое точно будет продолжаться и впредь.

Дополнительные функции кошелька, на наличие которых также можно обратить внимание, но они не являются ключевыми:

Конвертация криптовалюты. Преобразование одной криптовалюты в другую — действительно удобная интеграция, которую можно встроить прямо в ваш кошелек. Однако она, конечно же, нужна далеко не всем пользователем, а лишь наиболее продвинутым.

Общая учетная запись. MultiSig — относительно новая функция, которая позволяет пользователям устанавливать несколько приватных ключей для одного кошелька и идеально подходит для семей или деловых партнеров.

Мультиплатформенность

Здесь все просто: если для вас важно иметь доступ к одному кошельку на нескольких платформах, хорошо бы заранее убедиться, что сервис предоставляет такую возможность.

Подходите к выбору криптокошелька с умом и вы избавите себя от головной боли, а несчастных разработчиков — от шквала гневных комментариев.

Крупнейшие пирамиды мира

Ниже представлены современные финансовые пирамиды, которые вошли в историю мировой экономики огромными денежными оборотами и большим количеством участников.

Инвестиционный фонд Bernard L. Madoff Investment Securities LLC (США)

Одна из самых известных финансовых пирамид в новейшей истории, основанная в 1960 году Бернардом Мейдоффом. Компания была одним из важнейших участников американской биржи Nasdaq и выплачивала своим акционером 12–13% годовых более 40 лет.

Причина такой высокой доходности при долгом сроке существования компании в доступе к инсайдерской информации, которой мог обладать Мейдофф.

Движение по счетам в компании были практически нулевыми, однако аудиторские проверки не выявляли ничего серьёзного. Пирамида рухнула перед мировым финансовым кризисом в 2008 году, когда вернуть всем средства финансист не смог. Банкротство организации привело к потере более 17 млрд долларов. Пострадало почти 3 млн человек.

Финансовая пирамида «Двойной шах» (Пакистан)

Создана в 2005 году мошенником по имени Саед Шах.

Суть проекта: Саед Шах убедил всех, что научился в Дубае секретному способу извлечения прибыли при торговле финансовыми инструментами на фондовом рынке. Вкладчики получали доходность в 100% от суммы вложенных средств всего за одну неделю.

Участниками финансовой пирамиды стали более 300 тысяч человек с общим капиталом в 880 млн долларов за 1,5 года.

Европейский королевский клуб (Германия, Швейцария, Австрия)

Организация была создана в 1992 году жителями Германии Дамарой Бертгес и Хансом Гюнтером.

Суть проекта: организация позиционировала себя как центр финансовой взаимопомощи между малым и средним бизнесом и акцентировала внимание людей на несправедливой политике мировых банков. Участники организации покупали доходные акции и получали 70% чистой прибыли через год

Число пострадавших достигло 94 000 человек. Общая сумма финансовых потерь составила 1 млрд долларов.

Краху пирамиды способствовал арест её основателей в 1994 году швейцарской полицией.

Официальный сайт

Перед нами типичная площадка криптобиржи. Сразу бросается в глаза, что объем торгов за сутки — более 11 млрд. долларов. Тут же расположена кнопка для регистрации.

Меню сайта состоит из тематических разделов:

• купить криптовалюту;
• рынки;
• спот;
• деривативы;
• поддержка;
• больше.

Дальше основатели не забывают перечислить свои достоинства. Платформа предоставляет свежие данные о рынках и ликвидности. С ByBit вы всегда будете на шаг впереди по сравнению с подобными площадками. Ниже идет разговор о гибких условиях для каждого трейдера от новичка до эксперта. Если нажать подробнее, то откроются справочные статьи в зависимости от уровня подготовки клиента.

Тем, кто интересуется майнингом и стейкингом, будет полезно заглянуть в раздел “ByFi Центр”. Здесь можно узнать, что такое облачный майнинг и на примере рассмотреть, как рассчитывается доходность в этом направлении и от чего она зависит.

ByBit имеет приложение для смартфонов. Его можно скачать в Play Market или App Store. Программа не отличается от десктопной версии, которая используется на ПК через браузер.

Регистрация и личный кабинет

Проведем мониторинг оформления аккаунта. Для этого откроем форму для заполнения личных данных в правой части экрана.

Дальше система задаст несколько банальных вопросов, чтобы узнать о вас подробнее. Можно пропустить эти пункты и сразу купить или продать криптовалюту. Интерфейс личного кабинета не вызывает сложностей даже у неопытного пользователя. Видеоинструкция показывает, как открыть ордер и выбрать нужный актив. Правда, она долго грузится и не имеет русских субтитров.

Звонки от мошенников

Может быть и так, что вам звонят мошенники. Они могут прикрываться именами известных компаний, чтобы втереться в доверие, а могут действовать от имени собственной фирмы, в том числе зарубежной. Могут указать на своем сайте номер лицензии ЦБ, но в реестрах Центробанка такой компании нет, а номер выдуман или позаимствован у какого-нибудь брокера или УК.

Есть много вариантов, что вам могут предлагать и как вы на этом потеряете деньги. Обычно обещают высокую доходность, например 20—30% годовых в долларах, и при этом небольшие риски. Документы зачастую не оформляются.

Например, мошенники могут пообещать вложения в акции или криптовалюты на основе каких-то уникальных стратегий. Вы для начала переведете небольшую сумму, и в личном кабинете на сайте мошенников даже будет нарисована высокая доходность. Вы внесете крупную сумму — и сайт перестанет работать.

Или от вас потребуют оплатить разные комиссии и налоги, прежде чем вы сможете вывести деньги. Оплата, конечно, не даст доступа к деньгам: они уже не ваши.

Или можно встретить банальную пирамиду, где в роли дохода выступают взносы новых участников. Рано или поздно пирамида рухнет.

У нас есть поток «Под прищуром», где мы разбираем подозрительные предложения, в том числе в сфере инвестиций. Загляните, чтобы лучше понять, с чем можно столкнуться. А подозрительные предложения можно проверить в нашем «Пирамидометре».

Вывод

Мошенничество – это преступление, которое издавна известно во всем мире и в истории любого общества является неотъемлемым спутником торговых отношений, рынка в целом. Мошенничество (в финансово-денежных отношениях) является наиболее динамичным видом теневой деятельности, поскольку темпы его распространения и охвата различных сфер жизнедеятельности значительно опережают темпы формирования законодательной базы, которая должна регулировать и контролировать, а также и стимулировать его развитие. Именно поэтому трейдеру нужно быть готовым к обману брокера, вовремя его распознавать и избегать. Не имея для этого достаточно опыта лучше положиться на отзывы о трейдерах  и список компаний, уже прошедших проверку.

Изучайте сайты и ТОП список брокеров мошенников бинарных опционов, на Форекс, фондовой бирже и криптовалютах, чтобы “знать врага в лицо”. А для сотрудничества и инвестиций через телеграмм, естественно, выбирайте лишь те проекты, которые благополучно проходят экспертную и пользовательскую проверку.